2020年金融顾问
以目标为基础的财务计划以直观的仪表盘呈现
- 与CFP®专业人士合作不鼓励销售产品
- 与你的财务顾问会面的时间和地点你需要
- 固定的年费是基于服务而不是资产，你只支付你所需要的
- 低成本投资组合
- 找到适合你的理财顾问
- 为你的生活量身打造一个灵活、可行的财务计划
- 无承诺、无压力、无评判、无行话
- 一流的产品和服务帮助您实现目标
- 个性化的投资策略，以适应您的风险承受能力和时间线
- 会员从真正的顾问那里获得财务建议
- 开一个最少100美元的账户
- 自动平衡
- 只要一小部分股票或ETF——投资只需1美元
- 将现有账户转入SoFi财富退休账户
- 混合模式-由实际顾问指导，以协助机器人顾问维护投资组合
- 免费，屡获殊荣，财务仪表盘跟踪超过1.1T美元
- 对你的净资产有一个综合的看法
- 使用退休规划师™建立一个定制的计划
- 使用费用分析器™发现隐藏的费用
- 为您量身打造全方位理财服务
- 有资格获得执照顾问的免费第二意见
比较在线财务顾问时要考虑什么
服务
理财顾问提供一系列服务，包括个人退休账户、工作退休计划、大学储蓄账户、遗产规划、年金等等。许多公司还提供多种人寿保险，包括定期人寿保险、全程人寿保险和万能人寿保险。如果你有一个健康储蓄账户(HSA)或正在考虑开一个，找一个理财顾问，他们也提供这些。
各种各样的服务使财务顾问能够更好地帮助客户实现他们的财务目标。在为你选择合适的财务顾问时，考虑一下你对哪些服务最感兴趣，并确保你选择的公司符合所有这些条件。
凭证
与可疑或欺诈的财务顾问合作可能会花掉你的积蓄，所以核实公司和与你合作的财务顾问是否有适当的资质是很重要的。所有公司都应该是金融行业监管局(FINRA)和证券投资者保护公司(SIPC)的成员。这些保护机构帮助确保财务顾问遵守所有适用的法规，并公平对待客户。
你还应该调查一下与你共事的财务顾问的个人资质。政府对于谁可以自称为财务顾问几乎没有什么规定，所以您要确保与您合作的人实际上知道他们在谈论什么。这就是证书能发挥作用的地方。
注册财务规划师(CFP)是你在财务顾问中最常见的认证。其他认证包括注册金融分析师(CFA)和注册投资管理分析师(CIMA)。为了获得这些认证之一，顾问必须完成批准的培训课程并通过严格的考试。他们还必须拥有被认可的大学的学士学位，有财务规划经验，没有犯罪记录。
的收费结构
财务顾问主要分为两类:收费型和收费型。这两种理财方式都可能收取固定费用、按小时收费或按资产比例收取管理费。但收费顾问也可以通过向你推荐某些投资产品而获得佣金。这可能会造成利益冲突，因为这些顾问会敦促你购买对他们比你更有帮助的资产。
在你同意与财务顾问合作之前，你应该询问他们的收费计划，这样你就知道你签的是什么。收费顾问通常是你最好的选择，但收费顾问也可以为你工作，只要你愿意做功课，亲自调查他们的建议，而不是听信他们的话。
在线资源
投资、理财和为退休储蓄对大多数人来说都是挑战，所以要找那些拥有大量帮助文章、计算器和其他在线资源的理财顾问，帮助他们的客户自我教育。不是每个人都需要或对这些资源感兴趣，但它们对那些希望更多地了解这些主题的人是有帮助的。
一些公司通常有在线工具帮助你与财务顾问配对。通常情况下，这只是帮助你找到离你最近的公司财务顾问，但有些工具可能会问更个性化的问题，帮助你找到一个有技能的财务顾问，根据你的目标引导你走向正确的方向。