基于深入审查的最佳税务准备软件
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200 +小时的研究
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50 +源使用
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14公司审查
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4功能检查
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6前
选择
- 大多数公司提供免费的在线软件，但对辅助服务收取额外费用
- 美国国税局为年收入不超过6.6万美元的人提供免费档案
- 寻找提供用户友好界面和易于查找信息的软件
- 复杂的税务情况应由专业人士提交，以减少审计风险
我们如何找到最好的报税软件
国税局和自由档案
更新:在撰写本文时，所有纳税申报表的提交截止日期已经过去延长到7月15日为应对新冠肺炎疫情。个人纳税人如果需要延期缴税，可以使用表格4868申请延期缴税，而企业则必须填写表格7004。
在深入研究我们最喜欢的报税软件之前，有必要谈谈国税局2003年正式建立的免费文件程序。自由文件最初是IRS和自由文件联盟之间的联盟，自由文件联盟是一些税务准备领域的大佬们软件，这篇综述中列出了其中的五种。该联盟使年收入不超过6.6万美元的个人可以通过网站上列出的12家公司中的一家免费报税。
到目前为止,70%的美国纳税人有资格使用免费文件．然而，据ProPublica估计，只有不到3%的美国人在使用这款免费软件。为什么?因为许多私营部门很难找到他们提供的免费文件版本。这种透明度的缺乏已经让位于消费者之间的许多困惑和误解，导致了相当大的来自ProPublica等行业监管机构的强烈反对．
此外，与Free File合作的公司没有义务在他们的常规网站上宣传他们的Free File选项。这意味着那些直接通过TaxAct搜索免费选项的人，例如，只能找到普通消费者的免费版本，而不是free File的。这一点至关重要，因为与常规的免费版本不同，免费文件的设计目的是处理所有的税务表和表格，无论它们多么复杂。
为了获得实际的Free File软件版本，我们建议输入公司名称和“Free File”或“Free File IRS”字样。不过，这些选择只在纳税季期间可用，通常从1月1日持续到4月15日。作为与Covid-19大流行有关的措施的一部分，这一截止日期已被延长至7月15日。
尽管如此，并不是每个人都有资格向每个通过免费文件提供服务的公司纳税——即使他们的收入不足66000美元。这是因为Free File合作伙伴可以自由地建立标准来获得他们的服务。
例如，为了有资格申请TurboTax的2018年免费文件版本(被称为自由版)，你必须有33,000美元或以下的AGI，有资格获得劳动收入抵免，或者是一名收入不超过66,000美元的现役军人。
然而，如果你确实属于这一收入类别，我们强烈建议你查看免费文件可用选项在考虑购买或注册一个特定公司的免费软件之前。
我们的首选:税务准备软件评论
纳税季节不是最令人兴奋的时候。对大多数美国人来说，这可能是一个压力和令人生畏的时期，特别是如果这意味着要花几百美元雇人准备我们的税收。幸运的是，技术已经设法简化和降低了纳税季节，即使只是轻微的。
在过去的几年里，电子报税(e- file)已经成为最受欢迎和最受欢迎的报税方式。考虑到许多公司提供的方便和低廉的价格，越来越多的人选择通过计算机软件或基于云的程序来报税。
在这篇评论中，所有的公司都包含了至少一个简单的税收情况的基线免费选项(即1040个表格的单一申报者)，以及最大的退款保证和100%的准确性保证—当考虑购买自行申报软件时重要的因素。同样重要的是要记住，在几乎所有情况下，下面介绍的公司提供的免费版本对于具有非常基本税务情况的用户来说已经足够了。
TurboTax由Intuit审核
大多数用户友好
Intuit的TurboTax已经存在了几十年，通常被认为是最好的税务准备软件。部分由于他们在业务方面的丰富经验，TurboTax已经成功地制作出了目前市场上最具视觉吸引力和易于使用的税务程序之一。该公司报告了一个令人印象深刻的税务统计数据:使用TurboTax时，客户收到的平均退款为2766美元。
截图来自turbotax.intuit.com, 2021年12月28日
TurboTax是一款不便宜的软件，但对于那些愿意在支持上多花一点钱的人来说，它是一个不错的选择。和它的主要竞争对手H&R Block一样，它也有可下载和在线版本。也就是说，根据你的税务情况的复杂性，TurboTax的付费版本的价格对你来说是非常值得的。该公司提供一个豪华计划，检查你的纳税申报表与350个潜在的税收减免59美元。它的Premier计划是为有投资的纳税人(包括加密货币)和从出租房产中获得收入的人设计的，价格为69美元。TurboTax还为那些经常需要提交更复杂的纳税申报单的个体经营者发布了一个软件版本，售价119美元。目前，该公司正在提供一项限时促销活动，将所有付费计划的费用降低20美元。但更重要的是，TurboTax付费版本提供了几个在税务准备程序中脱颖而出的附加支持功能。
TurboTax最好的指导工具之一是Smartlook。该工具可用于在线产品的所有付费版本。使用Smartlook，豪华版、高级版和自营版的用户可以简单地输入他们的问题，并期待从指定的TurboTax专家那里得到及时的回复。
TurboTax还为LatinX社区提供西班牙语版本的软件支持，并雇佣讲西班牙语的税务专家提供实时税务协助。
此外，TurboTax还提供了TurboTax Live类别，这是其价格最高的类别，但对于那些喜欢获得24小时帮助的人来说是一项很好的投资。TurboTax Live可用于每个在线级别。通过Live功能，您可以得到常规层提供的一切，附加的功能包括从TurboTax税务专家获得无限/按需的帮助，全年的专家建议和指导，以及在您提交文件前由TurboTax专家进行最终的、细致的梳理审查。
所有TurboTax计划包括100%的准确性保证。该公司还保证顾客获得尽可能多的退款。这在销售报税软件和服务的公司中并不罕见，但它确实让纳税人在报税时更加安心。
需要说明的是，当涉及到这些特性时，TurboTax确实说过“服务、专业领域、经验水平、等待时间、操作小时数和可用性各不相同，并且受到限制和更改而不另行通知。”如果你倾向于在最后一刻才提交文件(就像我们很多人一样)，重要的是要记住这一点，因为可能需要更长的时间来获得你需要的帮助，因为它接近纳税截止日期。因此，如果你觉得你可能需要额外的支持，最好尽早通过TurboTax提交文件。
TaxSlayer审查
最适合现役军人
2021年12月29日，Taxslayer.com
TaxSlayer是最实惠的在线报税服务之一，联邦申报表有三种付费报税选项，价格从17.95美元到47.75美元不等。只有W-2表且没有受抚养人的合格申报人可以使用simple Free，免费提交州和联邦申报表。
通过Classic选项，任何人都可以只花17.95美元提交联邦纳税申报单。所有必要的税务表格和税收优惠都包括在内。现役军人可以使用Classic免费提交联邦申报表。
TaxSlayer Premium是为那些需要额外帮助的报税者设计的。只需37.95美元，高级用户就可以获得审计协助，访问Ask a Tax Pro，并通过电话、电子邮件和实时聊天获得一线支持。对于个体户，47.95美元的TaxSlayer个体户选项包括访问专门针对您的独特情况的税务专家，以及工具和资源，以帮助您全年管理您的税收。
TaxSlayer还为计划购买者提供多种IRS税务协助和保护，包括IRS查询协助(经典选项)，税务审计协助(高级选项)，税务审计辩护(个户选项)。该公司向所有客户承诺100%的准确性，并保证您将收到您的最大退款——为其客户提供了额外的安心措施。
H&R Block审查
最好的整体
图片来自HRBlock.com, 2019年11月
H&R Block是报税行业的主要公司，在客户中也是一个家喻户晓的名字。尽管并非所有的数百名税务专业人员都是会计师，但H&R Block保证他们的专业人员都经历过14级认证计划并且必须协助每年至少15个小时的继续教育。
H&R Block提供可下载和在线云服务，都提供三种专门的计划。
基本的软件简单的联邦申报表起价为29.95美元，在线付费选项起价为49.99美元。两个版本都包括最大退款保证和100%的准确性保证。该公司的免费联邦备案选项允许你为你的W-2表格拍照并上传，同时还可以通过实时聊天提供技术支持。此外，它还包括附表1-6。这意味着，学生贷款利息减免、学生学费及学费明细、健康保险减免、子女及抚养费用等都可以免费申报。
H&R Block豪华联邦申报表起价49.99美元，是房主和抵押贷款所有者的理想选择。虽然它包含了所有免费的申报选项和功能，如W-2快照-a-pic导入和技术实时聊天，但它还提供了最长6年的税务文件和申报表存储，以及电话技术支持。
税收去亲选项，价值144.95美元，包括一个税务专家的服务，他将检查你的最终申报表，以确保它的最佳完成。这个选项还允许您与H&R Block税务专业人士交谈，以获得指导和支持。此外，该公司还宣布将于2020年1月开始提供虚拟报税服务。
在线版本，包括免费版本，将只提供审计支持。类似地，可下载的服务包含一个价值44.95美元的状态文件，而在线选项不包含任何版本的状态文件。通过在线和可下载的软件版本，你还可以在出现错误的情况下修改你的申报表。
在客户支持方面，H&R Block提供了一个在线帮助中心，里面有很多常见问题和相关文章，帮助解答税务问题。它的免费在线版本包括实时聊天技术支持，付费版本也包括电话帮助。
TaxAct审查
最适合外国收入
截图，Taxact.com, 2019年11月
TaxAct是在线报税的另一个廉价选择。与H&R Block和TurboTax一样，TaxAct也有Free、Basic、Deluxe和Premier在线计划选项，从0美元的简单税务申报到57.95美元的更复杂的税务情况，如个体收入。此外，TaxAct还为那些宁愿将信息保存在一个地方而不愿将其保存在云端的人提供可下载的软件，并提供7年的申报表访问权。
《税务法案》的一个独特之处在于，它让你可以选择对外国收入纳税，这是美国公民或在国外工作的美国居民的必要工具。该公司通过在线版和软件豪华版提供这种服务，分别价值47.95美元和87.90美元。
另一方面，对于那些有更多报税经验或熟悉自己税务情况的人来说，TaxAct可能是一个更好的选择，因为用户反映，TaxAct的教育工具和软件中使用的语言过于专业，充斥着行话。此外，TaxAct的客户支持功能不像其竞争对手那样广泛。
最后，虽然该公司不提供正式的审计协助，但你可以在提交文件时以49美元的价格从合作公司Protection Plus购买审计辩护(在提交文件后将无法购买)。
FreeTaxUSA审查
最实惠的收费服务
截图FreeTaxUSA.com, 2019年11月
成立于2001年的FreeTaxUSA已经成为负担得起的纳税申报的最佳选择之一。它提供100%免费的联邦申报，支持从逐项扣除、投资收入、租金收入、自营收入、HAS缴款，以及最大退款和准确性保证的一切。虽然该项目不包括W-2自动导入或移动应用程序，但它有其他负担得起的附加功能，可以帮助你轻松完成纳税申报单。
FreeTaxUSA的豪华版售价6.99美元，可以让您无限制地修改申报表，与税务专家实时聊天，审计协助，并在客户服务队列中优先提供支持。该项目还提供14.99美元的州备案，这比其他竞争对手的价格低得多。
如果您使用其他软件程序获得较低的纳税义务，FreeTaxUSA将为您退还您在他们那里支付的任何费用，并为您提供免费修改纳税申报单的优惠券。同样，如果软件在您的申报表中出现任何可能导致您被审计的错误，FreeTaxUSA将支付与您的审计相关的任何罚款和利息。
深入了解我们的方法论
多年来，报税软件公司的方案选择越来越相似，部分原因是这些服务越来越受欢迎。在我们的研究中，我们发现一些最著名的软件公司已经提高了他们的价格，以与提供类似计划的公司竞争。出于这个原因，我们最关注的因素之一是服务功能。
许多公司都提供类似的计划结构:为简单的归档程序提供免费版本;第二梯队计划:通常为房主或有抵押贷款的人设计的第二梯队计划;第三梯队是为有投资和更复杂收入情况的人量身定制的;第四层是针对小企业和个体经营者的。然而，这些计划选项之间最显著的区别在于每一层提供多少技术税和软件支持。
此外，根据具体计划，所有选项都包括不同程度的客户和技术支持。对于在线版本，除了一个freetaxusa，所有的都提供基于网络和应用程序的平台，所以你可以在任何设备上完成纳税申报单。还应该强调的是，软件的基本价格通常只包括联邦备案。这意味着，除了少数软件/桌面版本和一个在线版本外，申报表格通常要额外收费。
此外，因为使用这种软件本质上意味着你将为自己报税，其他需要注意的重要因素包括易用性、客户支持、定价以及公司保险和保证。
方案选择和定价
众所周知，报税软件比传统报税软件更经济实惠，事实上，许多公司都为简单的报税者提供免费服务。然而，对于更高级的服务，如高级的税务和技术支持或审计保护，许多公司大幅提高他们的价格，经常与传统的准备或登记代理人的价格相当。
相反，有些公司提供非常实惠的保险计划，但缺乏客户提交申报表时可能需要的额外支持或教育材料。在这种情况下，我们评估了不同计划选项中提供的功能类型，以评估产品是否值得更高或更低的价格标签。
重要的是要记住，购买这类软件不是一次性交易，这意味着如果你选择自行申报，你必须在每个纳税季重新购买它。出于这个原因，重要的是服务要便宜，但要足够全面，让你提交文件时没有任何大的麻烦。
最大的退款和准确性保证
这两个要素作为你购买的保证，如果软件在你的退货中出现任何错误，公司将承担责任。最大退款是指该公司声称其软件将从你的退货中获得最高的退款。万一它没有，而其他软件给你一个更高的数字，原来的公司通常会退款给你的软件。
同时，准确性保证确保公司将支付任何费用或罚款，如果软件的任何错误导致你被标记或被国税局审计。报销的金额因公司而异，有些公司的报销金额高达10万美元。
因为报税意味着你可能会收到或不得不支付一大笔钱，所以重要的是，这个软件可以让你安心，知道如果有任何问题，公司会为你提供保障。
服务特色和易用性
现在很多在线软件都有附加的功能，以使您的报税体验尽可能顺畅。出于这个原因，我们研究了审计保护之类的东西，它保证公司至少会引导你通过审计过程，以防国税局发现你。有些公司甚至在国税局提供免费的审计代理服务。
除了税务专家支持和审计保护，许多公司还包括应用程序，这样你可以在任何时间在任何设备上完成流程，以及自动W-2导入，方便输入流程。
税务准备软件的另一个重要组成部分是易于使用，用户可以通过它导航他们的申报体验。税务准备软件的一个卖点是它的视觉和清晰的体验，而不是传统的枯燥和耗时的纸和笔的税务表格。除了具有吸引力的界面外，该软件还应该为具有基本或有限税务知识的普通纳税人提供清晰、循序渐进的指导。当我们考虑定价层级时，这些附加内容尤为重要。
客户支持与指导
客户支持的质量通常与定价密切相关，最优质、最全面的税收支持只提供给那些购买较昂贵级别的用户，而一些公司则提供额外的价格支持。
税务支持可以说是税务准备软件最重要的方面之一，因为用户可能很难理解具体的提示或问题。随时可以获得专业帮助可以让你安心，因为你知道你不会错误地填写申报表，然后不得不花额外的钱修改它。
关于税务准备软件的有用信息
什么时候使用报税准备器而不是税务软件
也许关于报税软件最大的问题是为什么要使用它。对一些人来说，在附近找一家报税机构为他们做这些繁琐的工作可能会更容易一些。把他们的税务信息交给有报税经验的朋友或家人可能会更容易。但由于使用方便和灵活，使用税务准备软件进行自动报税已经成为每年数百万美国人的一种流行选择。
事实是，选择报税的方法取决于多个因素，比如你对税法的掌握程度和你自己的税务情况;离联邦截止日期还有多少时间;你愿意在报税准备上花多少钱;还有一个真正重要的问题:你的纳税申报表有多复杂。
你报税的成本、时间和复杂性将是决定你应该使用哪种报税方法的因素。
* CGESoft软件开发人员José Vidal解释道
成本
2017年，全国会计师协会报道在美国，专业报税员的平均费用从176美元的无分项的1040表到457美元的分项1040表的附表C(企业)和州申报表。部分由于这些高价格，美国各地的自我申报增加了。
根据Statista的数据，2017年，约35%的美国人使用在线报税程序。与此同时，2018年美国国税局报道在提交的141,531,000份纳税申报表中，89%是通过电子方式完成的。几乎43%的人报道self-filed。
另一方面，税务准备软件的成本可能从0美元到数百美元之间，这取决于您希望您的软件有多全面。
时间和灵活性
除了价格实惠之外，税务软件的一个有吸引力的卖点是，报税表可以在舒适的家里完成，或者，如果你使用在线软件，可以在任何有安全Wi-Fi连接的地方完成。在完成纳税申报表时，你应该始终验证自己使用的是安全网络，以保护自己免受黑客和可能的身份盗窃。
临近纳税期限的人也可能会选择使用这种软件，因为它可以快速访问和自由地处理纳税申报表，而且价格比传统的报税器低，尽管许多软件公司在联邦报税期限临近时也会提价。
税收环境的复杂性
那么，判断哪种报税方式最合适的经验法则究竟是什么呢?
据休斯顿地区专门为中小企业做税务准备的注册会计师Grapeson Wilson说，“软件对那些对自己的税务情况有基本了解，并且有简单的纳税申报单的人是有好处的。如果一个人的税法很复杂，我建议他向报税员寻求帮助。这值得他们花钱。”
复杂的纳税申报表应该留给专业人士处理，因为不太懂行的人更有可能搞砸自己的申报表。如果发生这种情况，被审计的可能性就变得非常现实，而且非常昂贵。因为你最终要支付的利息、罚款，以及最终纳税准备人员的修改费，威尔逊建议那些报税表复杂的人直接去找税务专业人士。“他们为纳税准备人员支付的钱，是值得的，他们必须面对纠正错误的麻烦。”
即使你有一个相对简单的申报表，你至少对你的税务工作有一些基本的了解也是很重要的，因为软件会对你登录的提示和信息做出反应。“这个报税准备软件会问你问题，告诉你需要在这里输入这些信息，但你仍然需要对税收有一些了解。(例如)我们可能认为一个问题与我们无关，但实际上它与我们有关，或者我们回答错误，得到了错误的结果，”圣荷西州立大学会计学教授兼税务科学硕士主任安妮特·内伦说。
可能会使你的纳税申报复杂化的情况包括搬到另一个州、离婚、创办小企业、租赁房产或在新的“零工经济”中从事兼职工作。如果你有不同的收入来源或参与了多个投资，这通常是一个信号，表明你的回报情况可能比平时更复杂。
Ivette Luna是波多黎各圣胡安的一名注册会计师，她赞同这一观点，她指出，报税表上的表格越多，通常意味着越复杂:“如果个人的财务状况或状况需要填写更多的表格，例如，如果他们有不同类型的收入、扣除等，(他们的报税表)就会变得更复杂。”
然而，这并不意味着一些软件程序不能处理这些情况。事实上，许多报税公司针对不同的复杂程度提供不同的版本，并针对特殊情况包括不同类型的表格。当一个人不了解或不了解自己的纳税情况时，就会出现使用软件的问题，因此不知道自己可以获得什么抵免，或者不知道他们的替代收入需要纳税。内伦说:“我们不做任何关于税收是什么、(作为纳税人)你的责任是什么的教育，这一直是你应该自己弄清楚的事情。这是一个奇怪的体系。”
话虽如此，税务软件可能无法处理复杂的跨境情况，比如居住在美国以外的美国报税者。外籍税务专业人士(Expat Tax Professionals)合伙人约书亚由于复杂的国际问题和额外的报告要求会对居住在海外的美国公民的纳税申报表产生重大影响，外籍纳税人尤其容易出现申报错误。例如，美国纳税人如果对特定的外国金融资产有兴趣，并且达到了报告的门槛，就必须根据FATCA报告他们的外国金融资产。此外，所有在外国金融账户中总利息在1万美元或以上的美国人必须每年提交一份外国银行账户报告(FBAR)。可能还需要一些额外的表格，包括在非美国的所有权。公司，信托，养老金，还有其他很多情况。对不遵守规定的处罚可能会很严厉，因此海外公民应该考虑聘请具有相关专业知识和经验的准备人员。”
如果你确实选择了报税顾问，选择一个专业知识适合你税务需求的人是很重要的。美国国税局编制了一份列表在他们的报税表目录中，可以帮助你找到你所在地区的报税员。
购买报税准备软件时要注意什么
报税软件行业内部的争议
由于我们对透明度的承诺，我们有必要提及这个行业中围绕税务准备巨头的最大争议之一。这样的公司TurboTax和H&R Block被人所知的雇佣误导策略为了让消费者为他们更昂贵的选择买单。像ProPublica这样的行业监督机构已经发布了几份报告，其中概述了这些公司故意欺骗客户为其服务付费的多种方式，尽管它们最初的广告可能是这样的免费的。在整个研究过程中，我们能够通过回顾不同软件品牌的消费者评论来发现这种行为的报告。
此外，像TurboTax这样的公司也曾被报道故意这么做隐藏这些年来，只有3%的收入低于66000美元的美国人使用这些免费服务。2019年3月，美国国税局报道自2003年推出以来，已有5500万份申报表使用免费文件提交。对于一个声称覆盖70%或1亿美国人的服务来说，这个数字确实是被认为是低许多评论家。
自由软件广告&公司网站免责声明
正如我们在本文中所提到的，许多用户都遇到了许多公司提供的特定服务的“免费”广告的问题。主要的抱怨是，这些公司经常为简单的文件归档提供免费软件，但在用户不知情的情况下，在文件归档过程接近尾声时，自动将用户升级到更高、更昂贵的级别。当程序让用户知道他们已经升级时，他们已经花了几个小时来完成这个过程，如果他们拒绝了建议的升级，通常会被迫重新开始这个过程。这不仅是客户报告的问题，ProPublica等行业监督机构和其他媒体也报告了这一问题写税务准备软件行业对这种一贯行为进行了广泛的研究。
出于这个原因，我们鼓励那些考虑购买税务软件的人仔细阅读每个公司的网站免责声明，关于他们的产品的特定政策。在检查了这些免责声明之后，我们可以清楚地看到，某些交易存在一些例外情况，以及在整个纳税季节，交易或产品会因特定情况而发生变化的情况。
关于报税软件的常见问题
如果我使用税务软件，我如何收到退税?
可下载的桌面版和在线版有什么区别?
本质上是移动性、备份和存储。
由于在线软件的易访问性，桌面版税务软件的受欢迎程度正在迅速下降。桌面版本只能在安装它们的计算机上使用，而且通常需要特定的Windows或Mac版本。同样，你输入到软件中的信息只存储在这个设备上。使用基于云的在线版本，你通常可以灵活地在任何地方工作，你可以登录你的账户，信息存储在云中，所以你可以轻松地从任何地方访问它。许多在线版本还提供移动应用程序，这样你就可以在手机或平板设备上完成纳税申报单。
如果软件在我返回时出错怎么办?
大多数流行的税务软件公司都提供准确性保证，向客户保证，如果软件出现任何错误，公司将向IRS支付任何罚款和费用。在决定使用或购买特定的税务软件之前，确认公司保证这一点是很重要的。
使用报税软件有什么好处?
税务软件比许多传统报税软件便宜得多，特别是如果你的报税表很简单的话。在线报税软件也提供了更大的灵活性，因为你可以在任何安全的互联网连接的地方使用任何设备填写报税表。
你能使用税务软件修改报税表吗?
这取决于你用的是什么公司。一些公司对已经提交的申报表提供免费修改，而另一些公司则额外收费。为了确认，看看公司的网站是很重要的。
然而，重要的是要记住，IRS不接受电子文件修改的申报表，这意味着你必须打印出修改后的申报表(1040x表格)，并将其与原始申报表一起邮寄到IRS。